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  • Redazione AsiaIncoprorate

Licenza per cambia valute a Singapore

I licenziatari per il cambio di valuta ( trading di valuta estera, exchangers di monete) sono autorizzati e regolamentati dal Payment Services Act ("Legge PS") per condurre solo servizi di cambio valuta, ad es. il servizio di acquisto o vendita di banconote in valuta estera. Le entità che forniscono altri servizi di pagamento devono essere in possesso di una Licenza per istituto di pagamento standard o Licenza per istituto di pagamento principale.


Requisiti dell'applicazione per la licenza per i cambia valuta


Il singolo candidato, i partner o gli amministratori di una società che presenta domanda devono avere un minimo di 1 anno di esperienza lavorativa o aziendale pertinente a tempo pieno.

Persona fisica - Proprietari unici, il richiedente deve essere un cittadino di Singapore.


Partnership o Limited Liability Partnership (LLP): la maggioranza dei suoi partner dovrebbe essere cittadini di Singapore o suoi residenti anche stranieri. Se ci sono solo due partner, solo uno dei due deve essere un cittadino di Singapore.

Società di proprietà di Singapore - Più del 50% delle partecipazioni azionarie dovrebbe essere di proprietà beneficiaria e controllata efficacemente da cittadini di Singapore. La maggioranza del consiglio di amministrazione della società dovrebbe essere costituita da cittadini di Singapore. Se ci sono solo due amministratori, solo uno degli amministratori deve essere un cittadino di Singapore.

Società di proprietà estera - Per una società controllata al 100% da una banca estera costituita a Singapore o una società estera impegnata principalmente nel cambio di denaro, la società madre deve:

• Essere di dimensioni significative. Nel caso di una banca estera, deve classificarsi tra le prime banche nel paese in cui è costituita.

• Possedere un buon track record e reputazione.

• Essere adeguatamente regolamentato e controllato dalla propria autorità di vigilanza nazionale per AML / CFT.


Canone di licenza


Chi Ottiene licenza come cambia valute deve pagare una tariffa di licenza annuale di S $ 1.500.


Validità


La licenza di cambia valuta è valida fino a quando:


La licenza è revocata da MAS.

La licenza decade in conformità con la sezione 11 (1) del PS Act e il regolamento 10 dei Payment Services Regulations.

Il licenziatario rinuncia alla sua licenza.


Criteri di ammissione:


Quando valuta una domanda per una licenza che cambia denaro, MAS prende in considerazione fattori come:


Idoneità e correttezza del richiedente; e nel caso di società, società di persone o società a responsabilità limitata, l'idoneità e la correttezza della sua gestione.

Condizione finanziaria del richiedente e, nel caso in cui il richiedente sia una società, una partnership o una società di persone a responsabilità limitata, i suoi precedenti e le prestazioni finanziarie negli anni precedenti.

Assetto proprietario e azionario.

Qualifiche ed esperienza, in particolare nella gestione di un'attività di cambio di denaro e nell'antiriciclaggio e nel contrasto al finanziamento del terrorismo (AML / CFT).

Piano aziendale e modello, comprese le politiche e le procedure AML / CFT.

Se l'interesse pubblico sarà servito concedendo una licenza.


Licenza standard per istituto di pagamento


Gli istituti di pagamento standard sono autorizzati e regolamentati dal Payment Services Act ("Legge PS") per fornire servizi di pagamento al di sotto delle soglie specificate. Le soglie sono stabilite nella sezione 6 (5) della legge PS. In sintesi, questi sono:

S $ 3 milioni di transazioni mensili per qualsiasi servizio di pagamento (diverso dall'emissione di conti di moneta elettronica e dai servizi di cambio valuta).

S $ 6 milioni di transazioni mensili per due o più servizi di pagamento) diversi dall'emissione di conti di moneta elettronica e dai servizi di cambio valuta).

S $ 5 milioni di moneta elettronica giornaliera in sospeso.


Requisiti dell'applicazione per la licenza per istituto di pagamento standard


Il richiedente deve essere una società costituita a Singapore o una società straniera registrata a Singapore.

Il richiedente deve avere una sede permanente di attività o una sede legale.

Il richiedente deve avere un capitale di base minimo di S $ 100.000.

Il consiglio di amministrazione del richiedente dovrebbe avere:

Almeno 1 direttore esecutivo che sia un cittadino di Singapore o un residente permanente di Singapore.

Almeno 1 amministratore non esecutivo che sia un cittadino di Singapore o residente permanente a Singapore e almeno 1 direttore esecutivo che sia titolare di un Singapore Employment Pass.


Criteri di ammissione:


Nel valutare una domanda, MAS prende in considerazione fattori quali:

Idoneità e correttezza dei titolari e degli amministratori.

Struttura governativa.

Qualifiche ed esperienza, in particolare nella gestione di un'attività di servizi di pagamento e conformità ai requisiti normativi.

Condizione finanziaria e track record.

Piano aziendale e modello, compresa la prontezza operativa.

Capacità di ottemperare agli obblighi previsti dalla legge PS, inclusi conformità, protezione, gestione del rischio tecnologico e disposizioni di audit.

Stato normativo in altre giurisdizioni, ove applicabile.

Per i candidati con una holding, impegno per le operazioni a Singapore.

Se l'interesse pubblico sarà servito concedendo una licenza.


Canone di licenza


Gli istituti di pagamento standard sono tenuti a pagare una tariffa annuale per la licenza e le tariffe applicabili dipendono dai servizi di pagamento che sono autorizzati a svolgere. Le commissioni sono prescritte nell'Allegato al PSR e sono, in sintesi, S $ 5.000 o la somma degli importi seguenti per i servizi di pagamento forniti, a seconda di quale sia maggiore:


Activity Type

Fees

Account issuance service

S$0

Domestic money transfer service

S$5,000

Cross-border money transfer service

S$5,000

Merchant acquisition service

S$5,000

E-money issuance service

S$5,000

Digital payment token service

S$5,000

Money-changing service

S$1,500


Validità


La licenza standard dell'istituto di pagamento è valida fino a quando:


La licenza è revocata da MAS.

La licenza decade in conformità con la sezione 11 (1) del PS Act e il regolamento 10 dei Payment Services Regulations.

Il licenziatario rinuncia alla sua licenza.


Licenza principale istituto di pagamento


I principali istituti di pagamento sono autorizzati e regolamentati dal Payment Services Act ("Legge PS") per fornire servizi di pagamento senza essere soggetti alle soglie specificate. Le soglie sono stabilite nella sezione 6 (5) della legge PS. In sintesi, questi sono:

S $ 3 milioni di transazioni mensili per qualsiasi servizio di pagamento (diverso dall'emissione di conti di moneta elettronica e dai servizi di cambio valuta).

S $ 6 milioni di transazioni mensili per due o più servizi di pagamento) diversi dall'emissione di conti di moneta elettronica e dai servizi di cambio valuta).

S $ 5 milioni di moneta elettronica giornaliera in sospeso.


Requisiti dell'applicazione per la licenza per i principali istituti di pagamento


Il richiedente deve essere una società costituita a Singapore o una società straniera registrata a Singapore.

Il richiedente deve avere una sede permanente di attività a Singapore o una sede legale a Singapore.

Il richiedente deve avere un capitale di base minimo di S $ 250.000 depositato a Singapore.

Il consiglio di amministrazione del richiedente dovrebbe avere:

Almeno 1 direttore esecutivo che sia un cittadino di Singapore o un residente permanente di Singapore.

Almeno 1 amministratore non esecutivo che sia un cittadino di Singapore o residente permanente a Singapore e almeno 1 direttore esecutivo che sia titolare di un Singapore Employment Pass.


Criteri di ammissione:


Nel valutare una domanda, MAS prende in considerazione fattori quali:

Idoneità e correttezza dei titolari e degli amministratori.

Struttura governativa.

Qualifiche ed esperienza, in particolare nella gestione di un'attività di servizi di pagamento e conformità ai requisiti normativi.

Condizione finanziaria e track record.

Piano aziendale e modello, compresa la prontezza operativa.

Capacità di ottemperare agli obblighi previsti dalla legge PS, inclusi conformità, protezione, gestione del rischio tecnologico e disposizioni di audit.

Stato normativo in altre giurisdizioni, ove applicabile.

Per i candidati con una holding, impegno per le operazioni a Singapore.

Se l'interesse pubblico sarà servito concedendo una licenza.


Canone di licenza


I principali istituti di pagamento sono tenuti a pagare una tariffa annuale per la licenza e le tariffe applicabili dipendono dai servizi di pagamento che sono autorizzati a svolgere. Le commissioni sono prescritte nell'Allegato al PSR e sono, in sintesi, S $ 10.000 o la somma degli importi seguenti per i servizi di pagamento forniti, a seconda di quale sia maggiore:


Activity Type

Fees

Account issuance service

S$0

Domestic money transfer service

S$10,000

Cross-border money transfer service

S$10,000

Merchant acquisition service

S$10,000

E-money issuance service

S$10,000

Digital payment token service

S$10,000

Money-changing service

S$1,500


Validità


La licenza del principale istituto di pagamento è valida fino a quando:


La licenza è revocata da MAS.

La licenza decade in conformità con la sezione 11 (1) del PS Act e il regolamento 10 dei Payment Services Regulations.

Il licenziatario rinuncia alla sua licenza.

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